Vos Solutions de Gestion de Portefeuille et de Planification Financière
Nous offrons une vaste gamme de solutions de gestion de portefeuille et de planification financière adaptées à vos besoins, objectifs et étapes de vie. Nous appliquons un processus clair, bien défini et objectif. Voici un aperçu des problèmes de gestion de patrimoine que nos clients rencontrent fréquemment.
Facteurs Clés de Gestion de Portefeuille
- Quel est le niveau de risque actuel de notre portefeuille d'investissement total?
- Est-ce que notre portefeuille actuel répond à nos besoins de style de vie? Comment pourrions-nous repositionner nos investissements pour atteindre nos objectifs de style de vie?
- Quel est notre rendement annuel net en dollars et en pourcentage?
- Combien payons-nous annuellement pour des conseils d'investissement?
- À quel point notre portefeuille de placements est-il fiscalement avantageux?
Planifier Pour la Retraite
- Combien de temps pouvons-nous nous permettre de réduire nos carrières ou de choisir de prendre une retraite complète et de maintenir raisonnablement notre niveau de vie tout au long de nos années de retraite?
- Maintenant que nous atteignons enfin nos années de retraite, comment devrions-nous modifier notre plan d'investissement pour offrir plus de stabilité et des revenus plus élevés au détriment d'une croissance et d'une volatilité plus élevées.
- Quelles sont les hypothèses prudentes sur l'inflation, le taux de rendement des investissements, la longévité?
Gestion Financière à la Retraite
- Combien pouvons-nous tirer annuellement de notre portefeuille de placements pour compléter d'autres sources de revenu de retraite, tout en nous assurant que la valeur de notre portefeuille suit l'inflation?
- Quels sont les choix optimaux à faire pour les distributions minimales requises de nos comptes de retraite avant d'atteindre l'âge de 70 ans et demi?
- Quels investissements devrais-je dépenser en premier dans la retraite - actifs de retraite imposables ou à impôt différé?
- Devrions-nous envisager l'assurance soins de longue durée? Quels sont les facteurs clés à considérer?
- Mon conjoint ne connaît pas (ou peut-être pas intéressé) les questions financières. À qui mon conjoint peut-il s'adresser pour obtenir de l'aide si je ne suis plus disponible pour gérer nos affaires?